账户与余额 / DOC
账户类型怎么选
16 种账户类型分别适合什么场景，以及会影响哪些统计口径。
账户类型怎么选
新增账户时可以选择以下类型，按你的实际资金位置选择即可。
| 分组 | 类型 | 适合场景 |
|---|---|---|
| 银行卡 | 借记卡 | 工资卡、储蓄卡 |
| 银行卡 | 信用卡 | 需要额度、账单日与还款日 |
| 银行卡 | 预付卡、充值账户 | 先充值后消费的卡 |
| 第三方支付 | 电子钱包 | 支付宝、微信支付、云闪付等 |
| 信用类 | 信用账户 | 花呗、白条等先消费后还款 |
| 投资理财 | 证券账户、基金账户、积存金、外汇账户、期货账户 | 投资资产单独统计 |
| 现金 | 现金 | 钱包、零钱 |
| 其他 | 数字人民币、保险、公交卡、加油卡 | 专项余额 |
选择建议
- 日常消费主账户用 借记卡 或 电子钱包。
- 有额度、账单日、还款日的用 信用卡 或 信用账户。
- 投资类账户建议单独建，避免和日常消费混在一起。
- 公交卡、加油卡这类小额专用余额，可以单独建账户方便看剩余。
会影响什么
- 净资产：总资产减去总负债。
- 总资产 / 总负债：按账户类型归类。
- 账户结构报表：展示当前余额前 6 的账户。
- 信用卡提醒：只有填写账单日与还款日的账户才会触发账单与还款提醒。
账户类型保存后仍可在账户详情里修改；修改类型可能影响额度字段与统计口径，建议先确认。